为认真落实四季度滚动式检查整改工作，进一步加强信贷业务操作流程的精细化管理，2018年2月9日上午，我行在总行二楼会议室召开四季度滚动式检查全面整改工作会议，吴光清副行长主持本次会议，风险管理部、市场部全体员工参加了本次会议。

会上，风险管理部胡国宾带领市场部门员工认真学习四季度滚动式检查现场事实确认书，对检查中列出的问题进行梳理，并要求客户经理限期整改；随后带领市场部门员工学习《聊城沪农商村镇银行信贷影像资料管理实施细则》，对办法中的相关事项进行详细解读。

吴光清副行长提出以下要求：一是比照制度，对四季度滚动式检查中列出的问题在规定的期限内进行全面整改，杜绝屡查屡犯问题；二是风险管理部、市场部员工对《聊城沪农商村镇银行信贷影像资料管理实施细则》进行全面学习，结合检查的问题对照办法提出切实可行的建议，进一步完善“双录室”相关办法；三是客户经理须坚持双人核保，并由风险管理部审查人员陪同签订合同；四是客户经理签订合同前须验证客户身份，请客户出示身份证核实客户身份；五是客户经理须履行告知义务，告知借款人及保证人贷款金额、用途、风险提示等内容；六是客户经理签订合同后须对刻录的光盘进行回放，确保光盘刻录的内容符合制度要求；七是风险管理部审查人员放款前须对光盘随同放款材料进行审查；八是档案管理人员须对光盘刻录的内容进行再次验证，验证无误后归档保管。